Zjistěte přesně, kolik vám ve skutečnosti zbude na důchod a co s tím ještě dnes udělat.
Projdu vaše smlouvy, spoření a příjmy a ukážu vám, kde ztrácíte peníze a jak si nastavit finance tak, aby vám vydržely i po produktivním věku.
4 990 Kč jednorázově · Možnost auditu zdarma · Výstup do 5 pracovních dní
Poznáte se v tomhle?
1. otázka
Nevíte, kolik reálně dostanete od státu a jestli vám to bude stačit.
2. otázka
Platíte několik pojistek a spoření, ale nikdo vám neřekl, jestli dávají smysl dohromady.
3. otázka
Chcete začít řešit budoucnost, ale nevíte, od čeho a s kým začít.
Jak audit probíhá
Čtyři kroky, jasný výstup, žádné dlouhé schůzky navíc.
Úvodní rozhovor
15 minut po telefonu - zmapujeme vaši situaci a cíle.
Sběr podkladů
Pošlete mi přehled smluv, spoření a příjmů - řekneme si.
Analýza a výpočty
Projdu vše nezávisle a spočítám, kde vám unikají peníze.
Prezentace a doporučení
Dostanete přehledný report a konkrétní kroky, co dál.
Pro koho je audit vhodný
Blíží se vám důchod
Chcete přesně vědět, s čím můžete počítat a jestli je potřeba ještě něco doladit.
Máte více smluv a spoření
Roky jste platili produkty od různých poradců a chcete nezávislý pohled na to, jestli fungují.
Jste OSVČ
Bez zaměstnaneckého penzijního spoření a chcete vědět, jak si zajistit stáří sami.
Chcete začít řešit finance
Poprvé v životě chcete mít v osobních financích jasno a systém, ne náhodná rozhodnutí.
Co obsahuje balíček Důchodový a finanční audit
Od kontroly státního důchodu po dlouhodobou péči o vaše finance — jeden balíček, jeden poradce.
1. Audit státního důchodu
Ochrana příjmu na míru
Spočítám a nastavím krytí pro případ nemoci, úrazu nebo výpadku příjmu.
Kontrola penzijního spoření
Ověřím, jestli využíváte státní příspěvek a příspěvek zaměstnavatele naplno.
Daňová optimalizace
Ukážu, jak si přes penzijní spoření a životní pojištění legálně snížit daňový základ.
2. Soukromé zabezpečení
Ochrana příjmu na míru
Spočítám a nastavím krytí pro případ nemoci, úrazu nebo výpadku příjmu.
Kontrola penzijního spoření
Ověřím, jestli využíváte státní příspěvek a příspěvek zaměstnavatele naplno.
Daňová optimalizace
Ukážu, jak si přes penzijní spoření a životní pojištění legálně snížit daňový základ.
3. Analýza a optimalizace smluv
Analýza stávajících smluv
Projdu vaše pojistky a spoření — co dává smysl a co je zbytečné.
Optimalizace a nové nastavení
Tam, kde to dává smysl, navrhnu vhodnější finanční a pojistné produkty.
Finanční plán a strategie
Dostanete jasný plán, jak k cíli dojít krok za krokem.
4. Dlouhodobá péče
Krizový a dědický plán
Zajistím, aby bylo o rodinu postaráno i v neočekávaných situacích.
Doživotní správaSleduji změny legislativy a vašich smluv, i po skončení auditu.
Pravidelná servisní schůzkaMinimálně jednou ročně projdeme, jestli vše stále odpovídá vaší situaci.
Kolik audit stojí
Jednorázová cena za kompletní Důchodový a finanční audit
Pokud po auditu navážeme spolupráci a stanete se mým klientem, tak vám cenu auditu nebudu účtovat.
4 990 Kč
Kolik lidi zbytečně ztrácí
Ukázka z reálné anonymizované analýzy — podobné mezery najdeme u většiny klientů.
9 let
chybějící doba pojištění, kterou šlo doložit
7 466 Kč
o tolik měsíčně nižší byl důchod kvůli neúplné evidenci
2,3 mil. Kč
rozdíl v součtu za dobu pobírání důchodu
Jde o konkrétní anonymizovaný příklad z praxe, ne o obecný slib. Výpočty jsou vždy orientační a vycházejí z aktuálně platné legislativy — přesnou výši dávek stanovuje výhradně ČSSZ.
Reference
Konečně jsem viděl čísla černé na bílém, ne odhady.
Karel, 52 let
Klient
Zrušili jsme dvě zbytečné pojistky a ušetřili tisíce ročně.
Martina, 37 let
Klientka, OSVČ
Audit mi dal jasný plán na dalších 10 let.
Tomáš, 36 let
Klient
Garance, že doporučení vychází z čísel
Žádné doporučení nedostanete od oka. Nejdřív spočítám přesně na co máte nárok od státu. Teprve na základě toho budeme řešit finanční plán na míru a smysluplnou ochranu příjmu, rodiny a majetku.
Časté otázky
1. Kolik audit stojí?
Jednorázově 4 990 Kč. Pokud po auditu navážeme spolupráci a stanete se mým klientem, cenu auditu vám nebudu účtovat.
2. Budete mi něco nutit?
Rozhodně ne. Nejdřív uvidíte přesná čísla o vašich nárocích od státu. Konkrétní produkty navrhuji až po auditu a podle zvoleného finančního plánu — vždy s vaším souhlasem.
3. Garantujete mi přesnou výši důchodu?
Ne, to nejde. Výpočty jsou orientační a vycházejí z aktuálně platné legislativy, která se v čase mění. Přesnou výši kterékoliv dávky stanovuje výhradně ČSSZ ve správním řízení.
4. Jaké podklady budu potřebovat?
Stačí souhlas s vyžádáním přehledu z ČSSZ a informace o vašich stávajících smlouvách a příjmech. Přesný seznam dostanete po úvodním rozhovoru.
5. Jak dlouho audit trvá??
Od předání podkladů do výsledků obvykle uplyne 5 pracovních dní.
6. Co se stane s mými daty??
S vašimi údaji nakládám podle GDPR a použiju je jen k tomu, k čemu dáte souhlas — nikam dál je nepředávám.